Hoy te voy a contar las diferentes formas en las que puedes invertir en bolsa y ganar dinero con los mercados financieros.
Y no solo te voy a contar las diferentes formas de hacerlo, sino que implica hacerlo de determinada forma. Lo que nadie nunca te cuenta.
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¿Hay diferentes formas de invertir en bolsa?
Hablar de invertir en los mercados financieros a alguien que nunca ha invertido se puede hacer muy complicado. Especialmente si quieres explicar que es posible ganar sin tener información privilegiada y forma consistente.
No voy contar diferentes estrategias ya que existen blog completos solo para explicar una estrategia particular. Hoy solo voy entrar en las diferentes formas de invertir y ganar en bolsa. Hoy tampoco te voy a contar sobre los riesgos de invertir en bolsa, antes de invertir informate correctamente.
Se puede invertir en bolsa, mirando gráficos, analizando el comportamiento de los inversores, analizando los números de cientos de compañías, estudiando los resultados de inversores profesionales, analizando datos macroeconómicos, copiando lo que hacen otros o buscando los fondos con menores comisiones, por decir alguna de las formas de invertir en bolsa.
Antes de seguir decirte que mi favorita y la forma más sencilla de toda es con los fondos de inversión; conocidos en algunas partes como mutuos o fondos comunes, y también sus «hermanos» los ETF. en Quiero Ser Rico tienes un curso de fondos de inversión en el que partimos totalmente de cero hasta nivel PRO.
Vamos a ver algunas de las más populares con sus pros y contras.
Que es la bolsa y los mercados Financieros
Si hablamos de invertir en bolsa debemos conocer que es exactamente esto de la bolsa. La bolsa, el mercado bursátil, el mercado de valores, mercado financiero o como lo quieras llamar es el lugar donde se llevan a cabo todas las operaciones de compra y venta de valores, tanto las acciones, como los bonos públicos o privados y otros activos financieros.
Para entenderlo mejor es como un mercado tradicional o una lonja de pescado. Donde unas personas venden y otras compran. Cuando todos quieren comprar y pocos vender el precio sube y cuando todos quieren vender y pocos comprar el precio baja.
Y casi, casi siempre, encontrarás a alguien que quiere comprar si el precio es lo suficientemente barato o alguien que quiere vender si hay quien esté dispuesto a pagar lo suficiente.
Ya tenemos una de las claves. La bolsa es un mercado, en el que comprar y vender. Aunque no siempre es exactamente así, de forma general para que todo funcione tiene que existir compradores y vendedores.
Existen diferentes mercados de diferentes productos:
Renta Fija; bonos y similares
La renta fija está formada por la deuda de paises, por ejemplo España. Para financiarse crean unos «papelitos» (ahora ya todo es digital) que inversores particulares, empresas y sobre todo bancos e instituciones financieras compran con la promesa de recibir unos intereses prometidos. También hay deuda de empresas.
Algo que debe quedar claro es que esta deuda tiene un plazo establecido y unos intereses y salvo bancarrota del pais emisor ambas cosas están garantizadas. Pero, y aquí viene lo importante, en la bolsa lo que compra y se vende es esa deuda entre diferentes inversores, los cuales pueden acordar mejores o peores condiciones de las establecidas inicialmente. En otras palabras, comprar y vender renta fija en bolsa puede implicar perdidas de dinero.
Bolsa de valores o acciones
Uno de los mercados más conocido y famoso es el mercado de acciones. Es donde se compran y venden acciones. Una acción es una pequeña parte de una empresa. Si la empresa va bien, acciones subirán de precio y ganarás dinero, si la empresa va mal perderás dinero. Al menos es así en teoría pues no siempre es así.
Que las acciones suban o bajan de precio, no tiene ninguna incidencia en la empresa, al menos en condiciones normales y dentro de unos límites.
Mercados de materias primas
En mercado de materias primas es un mercado de futuros. Está creado para que empresas productoras de materias primas y empresas consumidoras de materias primas tengan una seguridad en los precios de compra y venta.
Son contratos entre estas partes que se comprometen con un precio en un plazo futuro. Así evitan variaciones de precio.
Como inversor tu también puedes participar en este mercado y beneficiarte de las variaciones de precio.
Ejemplos de materias primas son desde el oro y el petróleo hasta la soja o el zumo de naranja.
Las divisas
A veces el euro sube, otras sube el dólar. El mercado de divisas o forex es donde se realizan todos los cambios de moneda. Algunas empresas e inversores usan este mercado para evitar perder dinero si hay cambios importantes de la moneda cuando tienen inversiones en el extranjero.
Pero aparte de esto existen inversores que se pueden aprovechar de estas variaciones.
Tanto materias primas como forex son los mercados mas complicados y son mercados en los se opera apalancado, es decir, solo tienes que poner una pequeña parte del dinero necesario. Si ganas ganarás mucho y si pierdes perderás mucho. En los últimos meses se ha vuelto a poner de moda las operaciones binarias tipo forex, yo no te voy a decir que no lo hagas solo que es bastante complejo y el efecto palanca muy grande. Si operas hazlo con dinero que puedas perder y recuerda tomártelo como un aprendizaje.
Criptomonedas
Todo lo relacionado con Bitcoin y otras criptomonedas no deja de ser otra forma de entrar en el mercado de divisas. Los mecanismos y formas de operar son las mismas.
Otros mercados financieros
Bonos, acciones, materias primas y divisas son los 4 principales pero hay otros y sobre todo productos derivados de todo esto.
Diferentes formas de invertir en bolsa
Los mercados de divisas y de materias primas son en general mercados muy volátiles. Salvo algunas estrategias un poco complicadas lo habitual es comprar estas opciones.
Plazo de las inversiones
En este caso las formas de operar es a corto plazo. En general se trata de hacer day trading. Es decir, compras y ventas en el mismo día. O su versión aún mas a corto plazo Scalping.
En el caso de las acciones las características del mercado te permiten usar estrategias diferentes. Puedes hacer day trading, puedes optar por operaciones de un poco más de plazo, de unos días hasta unas pocas semanas a operaciones a más largo plazo. Incluso con operaciones en las que compras con la esperanza de no vender nunca.
Invertir directamente en el mercado o a través de fondos
Una forma de invertir es hacerlo directamente. Es decir, acudir nosotros directamente al mercado, pero también podemos hacerlo a través de fondos. O algún instrumento de inversión colectiva similar a un fondo.
Algunos de estos fondos son «puros» de solo un tipo de estas inversiones comentadas antes. Pero lo más habitual es encontrar fondos mixtos. Fondos que en mayor o menor medida tienes renta fija y renta variable e incluso materias primas. Fondos que puede que «cubran» moneda extranjera o no, es decir que usen el mercado forex para evitar movimientos bruscos de las divisas o incluso sacar ventaja.
El análisis técnico, el day trading y otras estrategias
El análisis técnico es invertir en bolsa centrando en ver como varia el precio en un gráfico, así como mirar otros indicadores o datos del mercado.
El sistema consiste en intentar identificar patrones que se repiten para adelantarnos al mercado.
La realidad es que nadie sabe lo que va hacer el mercado y ningún sistema acierta de forma consistente. Aun así, es posible ganar, pero es más una cuestión de probabilidad. En general todos estos sistemas se basan en acertar al menos el 50% de las veces, cuando fallan en su pronóstico hay mecanismos para evitar que las pérdidas excesivas y cuando aciertan tienen mecanismos para ganar lo máximo posible.
Para que te hagas una idea es como invertir 10 veces y en 5 perder 10€ de media y en otras 5 ganar 15€ de media. Al final el resultado es positivo.
Lo más difícil de esta estrategia es a nivel psicológico. Si juegas con una moneda a cara y cruz y siempre apuestas a cara, aunque es poco probable es posible que salga cruz 10 veces seguidas. Y cuando llevas 7 perdidas seguidas es normal dudar de todo.
Si haces day trading o otras estrategias de corto plazo como el swing trading te vas a pasar horas y horas delante de una pantalla mirando gráficos y esperando a que se den las señales que estas buscado. Para luego sufrir viendo si tienes razón o no.
El análisis fundamental y el value investing
Otra forma de operar es analizando los datos de las compañías. Se trata de analizar los números de la empresa y comprobar que el mercado está valorando a un precio menor el valor real de la empresa.
La inversión de este tipo se basa en esperar que el mercado antes o después corrija estas anomalías. Y el precio de las acciones refleje el valor real de la empresa.
A parte de los números de la empresa se debe analizar todo lo referente a la empresa. Su actividad, su dirección, el sector, amenazas de la empresa, etc.
Si quieres hacer este tipo de inversión vas a tener que dedicar muchas horas a leer informes y datos de la empresa. Es un tipo de inversión más tranquila pero que también requiere de mucho tiempo.
Fondos de inversión de gestión activa y otras inversiones colectivas
Pero para invertir en bolsa no es necesario dedicar horas a mirar gráficos o datos de compañías. Puedes hacer que un profesional lo haga por ti. Son los llamados fondos de inversión.
Los fondos de inversión se basan en algunas de estas dos estrategias. De entre todos los valores del mercado, el gestor se encarga de seleccionar los que mejor cree que se van a comportar.
Un buen gestor que mire por los intereses de sus partícipes es caro. En el mercado también te puedes encontrar con otros gestores que miran más por sus intereses y los de la gestora que por los partícipes. Pero esto no lo vas a saber nunca. Una opción o la otra implican pagar al gestor por su gestión.
Fondos index y otros productos similares
Otra opción es ir a fondos índice y ETF que repliquen índices a través de algún fondo. La ventaja de los fondos índice es que tienen comisiones muy bajas y en principio el resultado del fondo va a ser el mismo que el de su mercado.
Algunos gestores activos lo van hacer mejor que la media, otros peor. En un periodo largo de tiempo, más de 5 años, muy pocos gestores superan al mercado. Y nunca podemos saber cuáles van a ser. Con los fondos índice sabes que siempre vas a obtener la rentabilidad del mercado.
Otros sistemas y estrategias para invertir en bolsa
Otros sistemas para invertir en bolsa son sistemas más discrecionales o arbitrarios.
Penny stock
Un sistema popular, es las penny stock o acciones a centavos. Se trata de comprar muchas compañías muy baratas y esperar que algunas de ellas tengan crecimientos espectaculares. Te he hablado de las penny stock en el capitulo 32, por cierto es el articulo más leído de este blog.
Comprar buenas empresas
Otro sistema se basa en comprar empresas de calidad. Buenas empresas con gran reputación. Existen muchas variaciones de estas técnicas como el value investing, el buy and hold (comprar y mantener), el sistema de dividendos crecientes, aristócratas del dividendo o hasta el swing trading. Pero también simplemente empresas que por vuestra experiencia son grandes empresas, normalmente líderes del mercado.
El mejor bróker para invertir en bolsa
Como seguro que tienes claro, si existen diferentes formas de invertir en bolsa también van a existir diferentes brokers que se ajustaran mejor o peor a nuestra estrategia.
Un buen broker de Forex no tiene porque ser lo más adecuado para una estrategia de dividendos.
También se da la circunstancia que los brokers son empresas que luchan por sus clientes y continuamente están haciendo promociones o implementando alguna mejora. Si quieres conocer al mejor broker para ti te recomiendo usar alguna web como https://www.invertirenbolsaweb.net
Ganar dinero cuando la bolsa sube y ganar dinero cuando la bolsa baja
También debes saber que se puede ganar dinero cuando las bolsas suben pero también cuando las bolsas bajan. Ponerse corto es primero vender algo que no tienes para comprarlo más tarde. Primero vendes y después compras. Si baja de precio, ganas. Parece complicado pero es así de sencillo.
Y una cosa más
Ya a siendo el momento de dejar este tema, como ves da para mucho y solo he tocado algunos puntos más importantes. Si quieres que cuente algo más sobre cualquiera de las cosas que he dicho hoy puedes ponerte en contacto conmigo o dejarme un comentario.
Pero antes de terminar déjame que te cuente un poco mi experiencia.
Empecé invirtiendo en bolsa de una forma totalmente al azar, en empresas que me gustaban por el nombre o la reputación. Y poco a poco fui aprendiendo más sobre bolsa y los mercados bursátiles.
He conseguido buenos resultados por cuestiones de azar y por entrar en una época con mercados alcistas.
He probado algo de day trading, pero no es para mí. Muchas emociones en poco tiempo y sobre todo muy aburrido cuando esperar una señal y muy rápido cuando estas dentro.
He probado sobre todo swing trading pero me aburre cantidad mirar gráficos y gráficos buscando esa señal. Y después tener perdida tras perdida aunque el resultado sea positivo.
Estrategias de value investing y análisis de compañías no he realizado. Sé que mi perfil es el adecuado para esta estrategia, no tengo los conocimientos contables suficientes pero eso se puede aprender. Simplemente descubrí los principios de estas estrategias en una mala época para mí.
Pero esto no significa que no invierta en bolsa. Pues realmente más del 50% de mis ahorros y dinero para invertir está en los mercados financieros. He empezado con estrategias que ya he comentado en el capitulo 6 como ganar 1.000.000 euros automáticamente en bolsa para invertir a través de fondos índice. Pero después descubrí indexa capital que me permite hacer lo mismo de forma mucho más rápida. (Recuerda que si te das de alta desde este enlace indexa te regala las comisiones de los primeros 10.000 que inviertas).
Si te das de alta desde aquí, Indexa Capital no te cobrará comisiones de gestión durante los primeros 12 meses, de los primeros 15.000 euros que inviertas.
Y esto es todo por hoy. Si tienes alguna duda o sugerencia. Te puedes poner en contacto conmigo en quieroserrico.com/contacto o directamente en mi correo electrónico en hola@quieroserrico.com.
Un saludo y hasta la semana que viene
