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119. Que es la inversión socialmente responsable y las inversiones ESG

Aquí tienes el audio del capítulo 119. Que es la inversión socialmente responsable Puedes escucharlo en formato audio, o si lo prefieres puedes leerlo.

En el podcast de hoy quiero responder a una oyente que me escribió un correo la semana pasada que me hizo pensar bastante y me ha tocado en un punto bastante sensible para mí.

También me hizo recordar mis primeras inversiones en bolsa y porque invertí en donde invertí en aquellos momentos.

El correo de la oyente del podcast

Hola Jesús:

Estoy muy concienciada con el cambio climático y querría hacer inversiones únicamente que ayuden a este tema…. Además tengo la sensación que de que es lo que va a ir en auge en los próximos años y lo que tendrá tendencia alcista en bolsa. ¿Tienes experiencia? ¿ Lo podrías contar en el podcast?

119. Que es la inversión socialmente responsable

Que es la inversión Socialmente Responsable (ISR)

Lo primero que quiero destacar es que al buscar en google inversión socialmente responsable me sorprendió la cantidad de anuncios de google ads que existía.

La inversión socialmente responsable (ISR o SRI en inglés) es invertir teniendo en criterios ambientales, sociales y de buen gobierno corporativo (conocido como ASG o ESG en inglés). Su principal objetivo es contribuir al desarrollo sostenible. 

Los 3 factores de la inversión ESG

  • Environmental (medio ambiente)
  • Social
  • Governance (o buen gobierno)

Son 3 cosas diferentes y no todos los fondos o todas las inversiones que cumplen con ser inversión socialmente responsable lo son con todos los criterios. Qué es un fondo, que una empresa, o con una inversión sea socialmente responsable no quiere decir que cumpla con estos criterios. Pero sí que, al menos cumpla con uno de ellos; o que cumpla con todos ellos, en una mayor o menor proporción.

Donde podemos encontrar información sobre inversión socialmente responsable

Los índices de MSCI

El MSCI y es un organismo que elabora índices y proporción otra información financiera. Un ejemplo es el índice MSCI Word, intenta recoger la cotización y la evolución de las principales compañías de todo el mundo.

Pues el MSCI tiene algunos índices que tienen el objetivo excluir a las empresas que no cumplen con criterios de Inversión socialmente responsable. Y lo hacen con los índices MSCI ESG:

  • Relacionadas con armas nucleares, armas controvertidas (como minas, armas químicas) productores de armas para civiles y tabaco
  • que obtienen ingresos de la extracción térmica de carbón y arenas petrolíferas o
  • que no cumplen con los principios del Pacto Mundial de las Naciones Unidas

Pero también existen los MSCI LOW Carbon, Nuevas tecnologías y soluciones ambientales  innovadoras.

Información ESG Morningstar

Pero si quieres buscar más datos concretos de algún fondo, en el cual invertir. La mejor fuente de información es Morningstar.

En Morningstar tenemos los fondos de inversión categorizados por las famosas cinco estrellas de Morningstar.

Pero también tienen otra clasificación y son los 5 Globos de Morningstar

Cuando buscas un fondo de inversión, Morningstar te dicen la clasificación el número de estrellas (como de bien lo ha hecho en los últimos años. Pero también la clasificación sobre sostenibilidad. ¿Cuántos globos tiene este fondo?

Cero globos que decir que son fondos que invierten en compañías sin tener en cuenta factores de sostenibilidad.

Cinco globos son fondos que tienen en cuenta factores de sostenibilidad a la hora de elegir las empresas en las que invierten.

Si estás pensando en invertir como un criterio ambiental, social o de buen gobierno busca uno de estos fondos que te convenza (por comisiones, por tipo de inversiones, por mercado).

Inversiones en Crowdequity en nuevas tecnologías ambientales

Otras inversiones son las de tipo crowdfunding o mejor dicho son las de tipo crowdequity.

Son inversiones en las que tu pones el dinero para financiar empresas en unas etapas iniciales.  Ni siquiera han salido a bolsa, son empresas que está empezando, o ya tiene cierto recorrido pero que necesitan financiación. Son startups.

Lo que se financia es a la propia empresa y pasas a ser propietario de la empresa. Pero estas empresas, son empresas “que lo van a dar todo”  lo que significa que, o van a quebrar y no tener futuro, o van a tener un futuro brillante.

Por “definición” una startup es una empresa que va a gastar todo su dinero hasta que sean rentables. Y si alguna vez se acaba el dinero y no consigue más financiación tienen que cerrar.

Pero también en algunos casos pueden tener éxito, en este caso seguramente estés multiplicando tu inversión inicial por 10 o incluso más.

  Mi experiencia en bolsa y mis primeras inversiones “socialmente responsables”

Primero quiero destacar mi formación académica. Tengo una formación ambiental bastante importante, mi primer Master fue de Gestión del Medio Ambiente.

Por otro lado mis primeras inversiones. Hace 10 años, aproximadamente por 2010 yo pensaba como está oyente. He hice mis primeras inversiones en bolsa, mis primeras inversiones fueron Acciona,  Abengoa, Solaria…

En Solaria pues perdí más del 56 % .

Que opino de invertir con criterios de inversión socialmente responsable

Yo prefiero invertir de forma indexada. Invertir a ser posible en todo el mercado.

Actualmente estoy con Indexa capital qué es una forma muy sencilla de invertir e indexarte a índices globales MSCI world y otros índices similares. Índices que intentan recoger más o menos todo el mercado global.

Si te das de alta desde aquí te van a regalar las comisiones de Indexa Capital durante los primeros 12 meses, de los primeros 10.000 euros que inviertas.

La estrategia es invertir en todas las empresas de todo el mundo, de todos los sectores, y todas las regiones. Para al final crecer lo mismo que toda la economía Mundial. No sabemos qué empresas lo van hacer mejor, ni qué región va a ser favorecida y cuál va a ser perjudicada. De esta forma se distribuye tu dinero en todas estas posibles opciones y vas a ir a lo seguro.

Si la economía global crece y tus ahorros e inversiones también acaban creciendo.

 Que invertir con criterios ambientales puede ser una buena opción a día de hoy o no, yo no lo sé.

Te dejo 2 ejemplos para que lo pienses.

Recuerda la famosa frase de la bolsa:

Compra con el rumor, vende con la noticia.

 Que quiere decir que cuando todo el mundo piensa igual, que un sector, una actividad o una empresa va a ser el futuro, el mercado también lo sabe. Y acaban invirtiendo, comprando más caro. Ya no hay oportunidades.

Otro ejemplo, antes del año 2000 con todo el boom de Internet y de las empresas punto.com, Ya sabemos lo que pasó después en el año 2000, muchas de estas empresas acabaron desapareciendo.

Yo soy de inversión indexada.  Prefiero indexarme y esperar.

En el caso de pensar en el medioambiente y los movimientos ecologistas recuerda que todo esto ya está de “moda” desde hace mas de 50 años, desde los años 70 .

Y una cosa más.

Recuerda que somos consumidores y como consumidores estamos votando.

Estamos eligiendo cada día lo que queremos. Y es ahí en donde más podemos contribuir a evitar el calentamiento global, o “fomentarlo”.

Dependiendo un poco de nuestras selecciones, de lo que compramos o de las elecciones que tomamos.

Vamos en coche y vamos andando. Compramos esto o compramos lo otro. Es ahí donde podemos hacer más o menos por el medio ambiente.

También creo que no solo el cambio climático, es el mayor de los problemas ambientales. Es más opino que el cambio climatico no es un problema, sino una consecuencia.

Y no se puede solucionar una consecuencia si no actuamos sobre las causas. Y sí, creo que nuestro planeta si tiene futuro. Tal vez no sepas de lo que estoy hablando, no es tema de este blog, si quieres saber más busca información sobre “La revolución fértil.”

Y esto es todo por hoy. Si tienes alguna duda o sugerencia. Te puedes poner en contacto conmigo en quieroserrico.com/contacto o en hola@quieroserrico.com.

Un saludo y hasta la semana que viene

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