Hoy te traigo un análisis de uno de los broker más grandes de Europa, Trade Republic, hablare sobre sus características y para qué perfil de inversor es más adecuado.
¿Qué es Trade Republic?
Trade republic es un bróker alemán fundado en 2015 mezclando banca de inversión y ecosistema fintech.
Tiene un modelo de bajas comisiones, lo que ha hecho que crezca rápidamente.
En 2021 ha comenzado su expansión internacional y uno de los países en los que ha empezado a operar es España. Actualmente cuenta con más de 1 millón de clientes y activos por encima de los 6.000 millones de euros. Trade Republic está presente en Alemania, Francia y Austria.
Características de Trade Republic
Este bróker tiene una buena aceptación y se presenta como un Broker solo para moviles y basa su crecimiento en:
- su modelo de bajas comisiones apenas 1€ por comisiones externas
- planes de inversión y ahorro gratuitos
- sin comisiones
- por custodia
- dividendos
- administración
Los ETF se negocian en XETRA, Frankfurt.
Los principales inversionistas de la empresa son HSBC, LS Exchange y Solarisbank.
El negocio de Trade Republic es similar al broker Estadounidense Robinhood.
Garantía de Trade Republic
Trade Republic es un banco alemán especializado en servicios de inversión y mercados de capitales, supervisado por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la BaFin, la Autoridad Supervisora alemana. Todos los depósitos en la cuenta de efectivo están protegidos legalmente con un máximo de 100.000 euros por inversor.
En España opera como empresa de servicios de inversión.
¿Está seguro mi dinero en Trade Republic?
Los valores en tu cuenta de custodia son siempre de tú propiedad. Son almacenados por el banco custodio HSBC en los depósitos correspondientes. Por lo tanto, los valores te pertenecen sea cuál sea el total.
El subcustodio de Trade Republic es HSBC Transaction Services, el custodio de valores más grande de Alemania por número de transacciones.
Depósitos y Retirar Dinero
Las transferencias bancarias tardarán entre uno y tres días hábiles en efectuarse.
Otros métodos de depósito y retirada incluyen tarjetas de crédito y débito (Visa o Mastercard), Google Pay y Apple Pay, por lo que su pago se efectuara inmediatamente.
El popular método de pago PayPal no es compatible con Trade Republic
Productos y mercados disponibles de Trade Republic
Trade Republic ofrece más de 9000 acciones y ETFs de las empresas más importantes de España, Europa, EE.UU. y Asia. con 1€ de comisión por operación.
Trade Republic ofrece en estos momentos 1.500 ETFs de diferentes zonas geográficas, sectores y clases de activos, de las gestoras más importantes: Amundi, BlackRock (iShares), Lyxor, entre otros.
El horario de negociación de este mercado es de 7:30 a 23:00.
En Alemania Trade Republic ofrece Warrants, certificados y criptomonedas;
España al principio se enfoca a solo acciones y ETFs.
Tiempo real y herramientas
La aplicación ofrece cotizaciones en bolsa en tiempo real, muestra el histórico y la evolución de la cotización de las posiciones. Se pueden ajustar alertas de precios o recibir mensajes de notificación.
Planes de ahorro en Trade Republic
Una de las características de este bróker es que se puede configurar planes de ahorro personalizados y automatizados en determinadas acciones y ETFs sin ningún coste.
Esto permite a los usuarios que utilicen estrategias de DCA o ahorro periódico. Esto puede ser una buena opción sobre todo para carteras de ETFs.
Cuentan con casi 3500 activos que pueden incluir en estos planes de ahorro periódico.
- Plan de ahorro ETFs Trade Republic
- Plan de ahorro Acciones Trade Republic
Rentabilidad del dinero sin invertir en Trade Republic
Uno de los productos estrella por el que muchos inversores se están pasando a Trade Republic es la rentabilidad ofrecida por el dinero sin invertir.
Actualización a partir del 1-10-2023: La rentabilidad ofrecida es del 4% anual. (anteriormente era del 2%).
Inversión en bonos de deuda pública desde solo 1 euro
Qué más decir. Invertir en bonos gubernamentales desde solo 1 euro. Existen 500 bonos diferentes en los que invertir.
Fiscalidad Trade Republic
Trade Republic emite un certificado fiscal anual con toda la información relacionada a tu cuenta (Compras, ventas, retenciones, etc).
¿Tengo que presentar el modelo D-6 y el 720 con Trade Republic?
El D6 ya pasó a la historia en 2021, al menos para inversores particulares (si tienes más del 10% de las acciones de una empresa si tienes que presentarlo).
El 720, sí, pero desde Trade Republic ofrecen las herramientas para que este trámite sea sencillo. Con la normativa actual debes presentar el 720 si superas los 50.000 euros.- De todas formas verifica esta información, pues es un procedimiento que está entredicho.
¿Cómo abrir una cuenta en Trade Republic?
El proceso de apertura tiene 4 pasos
- Introducir un teléfono
- Datos personales
- Proceso de verificación de identidad (KYC)
- Test de conocimientos y experiencia
El proceso de apertura dura menos de diez minutos y para la verificación de la identidad tan solo necesitas tu documento de identidad y el móvil.
Cada transacción o transferencia se confirma mediante un proceso de doble autenticación. Puede realizarse con el propio móvil con el PIN personal o la identificación táctil.
Además, cada cliente recibe un PUK. El PUK sirve en caso de que el cliente pierda el móvil o el PIN. El depósito mínimo es de 10€ para los planes de ahorro.
